身后理财小问答

发布日期: 2019-05-21返回

如果死者身前有人寿保单,应如何处理?

需联系死者的保险顾问或保险公司,填写相关表格进行索赔。以下是需要的文件:死亡证明,由收益人填写的索赔申请表。如果受益人是未成年人,或无法承担法律责任者(Legally Incompetent),则需要办理一些特殊手续。假如保单未指定受益人,人寿保险赔偿金将发放给遗产,并根据遗嘱进行分配。

 

亲人去世后需要尽快联系哪些与死者有关联的部门和单位?

有关加拿大退休金计划(CPP)和老年金计划(OAS),需要联系Service Canada。假如死者生前领取CPP和OAS,死者去世当月的CPP和OAS均可领取,但死者去世的下个月及之后政府发出的所有相关福利均需要退还政府。加拿大退休金计划设有身故补助金,若死者生前参与CPP计划,可以申请相关福利:发放给遗产继承人的一次性身故补助金,发放给配偶或同居伴侣的定期补助金,发放给18岁及以下未成年子女,或25岁以下就读于全日制学校子女的定期补助金。这些福利需要尽快申请,尚未支付的福利金最长的追索期限是12个月。

 

亲人去世后你必须要取得哪些最重要的文件?

是死亡声明(Statement of Death),其正副本均由丧葬公司签发。另外你需要向死者所在地的省政府申请官方死亡证明(Official Death Certificate),政府不会自动签发,当你向保险公司索赔时及向政府申请福利时,需要提供相关证明。

 

遗产处理首先需要做哪些事?

首先需要收集死者留下的重要文件。死者可能将重要文件比如遗嘱存放在家中抽屉,衣柜,书柜,或保存在银行保险箱中,你需要在遗嘱认证前找到遗嘱。如果你已经知道遗嘱及重要资产存放于银行保险箱,联系银行开启保险箱,通常需要银行职员在场见证。除了遗嘱外,你还需要寻找其它重要文件,比如出生证明,结婚证书,分居或离婚协议书,社会保险卡,医疗卡,驾照,护照,公民卡,近期的报税单,人寿保险保单,银行账户信息,注册退休金计划投资账户信息,其它证券投资信息,房地产契约,房屋贷款合同等。

资料来源张进理财

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